投資信託で得られる利益

投資信託の利益はどのようにしてえられるかおわかりでしょうか。特に初心者の場合、なんとなくわかるようなわからないような気がするのではないかと思います。投資する目的は当然利益を得るためですから、その利益が得られる仕組みを知っておくことは重要でしょう。

投資信託の利益は、大きく分けて二つあります。この２つを知っておくだけで利益が得られる仕組みが十分わかります。こまかなことに目を奪われず、大きく利益を捉えてください。

投資信託によって得られる収益は、分配金と基本価格の値上がりによる利益分です。その中でも特に重要視されるのが分配金です。

一つめの分配金とは、委託された専門機関が信託された資本を使って行った運用によって得た収益を、年に１，２回の決算毎に投資家に分配するお金の事です。つまり、投資家から預かったお金で勝ち取った利益をみんなで山分けするという、初心者の方にもとてもわかりやすいシステムです。

分配金は、購入した証券の口数に応じて支払われます。当然、口数が多いほど多額の分配金が得られます。その利益の支払い方式はいくつか有り、収益を分配金として支払う場合、収益分を同一ファンドに再投資する場合（複利運用）、投資家本人がそれらを選択できる場合など様々です。

二つめは、投資信託のポートフォリオに組み込まれている株式など値上がりした場合に基準価格が上昇して、購入価格との間に差額がでますので、それが利益として得られます。

この二つによって、投資信託の利益が決まります。

また、別の観点から見ると、投資信託の利益率は、当たり前のことですが、組み込まれている有価証券によって変わります。一般的に債権、不動産、株式の順番で高くなります。MMF・MRFなどと言ったファンドは、元本保証されるものの、利子が小さすぎて投資信託として組み込み魅力はありません。

株式投資は、ハイリスク・ハイリターンで、高い利益と大きな損失は常に背中合わせとなっています。しかし、投資信託は小額からの投資ができるので、ハイリスク・ハイリターンでも、投資額自体を低く設定できますし、プロによるリスク回避の運用もあるので、それほどリスクを恐れる必要はないでしょう。

気になる初心者の場合は、投資信託協会で、RR分類といって、リスクとリターンの大きさを表す指標を公表しているので、それを参考にしてみるのも一つの手です。