投資信託の基準価格

投資信託の評価には、基準価格というものを使います。

ここはちょっと難しい話がでてきますが、そうゆう物だと割り切ってもらえば結構です。基準価格とは、投資信託を購入、または換金する時の基準となる値段の事です。1口または1万口あたりの時価で表され、その会社の純資産総額を用いて算出されています。純資産総額は、資産から負債を引いた額を使用して計算されます。

投資信託の基準価格は、純資産総額を全受益権口数で値で、毎営業日ごと発表されます。基準価格は、東京証券取引所が終了する15時から計算され、19時には決定されています。

投資信託を購入する際、基準価格は、最も購入判断に影響をあたえるものの一つです。商品価格の名動きがわかるわけですから、投資家にとっては重要な項目となります。そういう背景もあって、個人投資家が投資信託を購入しやすくするように、基準価格はかなり抑え目になっており、1万円前後という商品が多いようです。

投資信託の基準価格が変動する場合は、当然ながら、組み入れられた株価が変動したときです。また、株式を組み入れ直す運用を行ったときにも変動する場合があります。

基準価格は、株式の性質上、常に変動するものなので、具体的な購入価額が申込み時に不明の場合があります。それは仕方のないことで、そのような場合は、前日の基準価格をみておよその値を知ることは出来ます。市場に激震が走っていない限り、それらを参考にして購入を検討しても特に問題があるわけではありません。